Analüüs tehti Sisekaitseakadeemia sisejulgeoleku instituudis 2023. aasta jaanuaris-märtsis. Uuringu põhieesmärk oli saada värske ja võimalikult täpne teadmine pandimajade probleemide kohta Eestis ja teha ettepanekuid olukorra parandamiseks.
Ettepanekud:
1. Arvata pandimajateenus välja RAB-i järelevalve alt, kuna RAB-il on piisavalt palju kohustusi seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise kontrollimisega.
2. Anda kauplemislubade väljastamine kohalikele omavalitsustele, et tagada sektori soovituslik maht, suurem usaldusväärsus ja tegevuse parem läbipaistvus. Koostada täpne reeglistik, mis võimaldaks kauplemislubade regulatsiooni abil kontrollida tõhusamalt pandimajade tegevust.
3. Luua pandimajade eneseregulatsiooni võimaldav katusorganisatsioon, mis tagaks pandimajateenuse ühtlase kvaliteedi kogu Eestis.
4. Anda kogu kuritegevuse temaatika, mis on seotud pandimajade tegevusega, sealhulgas lubade väljastamise taustakontroll, politsei pädevusse, suurendades politsei volitusi jooksva järelevalve tegemisel.
5. Kehtestada pandimajadele nõuded infotehnoloogia kasutamiseks nii klientide isiku tuvastamisel kui ka panti pandud esemetest ülevaate saamiseks. Kohustada pandimaju üle minema elektroonsele raamatupidamisele, millele võiks tulevikus järgneda ühtne pandimajade andmebaas, mis võimaldaks korrakaitseorganitel teha kiireid päringuid pandimajadesse toodud esemete kohta.
6. Kehtestada sularahatehingutele kindel ülempiir, mis lubaks teha sularahatehinguid jätkuvalt haavatavatel elanikkonnagruppidel.